Raad van State kritisch op nieuw antiwitwasstelsel

In dit artikel:

De Raad van State vindt dat het Nederlandse wetsvoorstel voor de uitvoering van het nieuwe Europese antiwitwasstelsel op belangrijke punten moet worden aangescherpt. In een advies dat op 17 augustus is gepubliceerd, vraagt de Afdeling advisering om extra waarborgen tegen discriminatie en uitsluiting, duidelijke sanctiemogelijkheden en betere bescherming van gevoelige persoonsgegevens.

Het Europese antiwitwaspakket harmoniseert de regels tegen witwassen en terrorismefinanciering. Een deel daarvan gaat rechtstreeks in Nederland gelden; de Europese antiwitwasautoriteit AMLA krijgt taken op het gebied van toezicht en regelgeving. Daardoor houdt Nederland minder ruimte over voor eigen beleid, maar het kabinet moet volgens de Raad wel blijven controleren of het stelsel in de praktijk goed werkt.

De Raad betwijfelt of de nieuwe regels vanzelf zorgen voor een effectieve risicogebaseerde aanpak, die ook onder de huidige wetgeving onvoldoende functioneert. Bij het toezicht op onder meer notarissen en advocaten moet bovendien worden voorkomen dat cliënten worden uitgesloten of gediscrimineerd. Ook ontbreekt volgens de Raad een voldoende expliciete wettelijke basis voor de verwerking van bijzondere en strafrechtelijke persoonsgegevens.

Het pakket treedt grotendeels op 10 juli 2027 in werking en brengt nieuwe verplichtingen mee voor onder meer cliëntenonderzoek, bedrijfsvoering en meldingen. De Raad adviseert het kabinet het wetsvoorstel aan te passen voordat het naar de Tweede Kamer gaat.