Nieuwe Europese anti-witwasregels raken advocatuur

In dit artikel:

De Nederlandse Orde van Advocaten (NOvA) waarschuwt dat het nieuwe Europese Anti Money Laundering-pakket aanzienlijke gevolgen heeft voor advocatenkantoren in Nederland. De regelgeving treedt op 10 juli 2027 in werking en vervangt grotendeels de huidige Wwft. Het pakket bestaat uit drie delen: de bindende Anti Money Laundering Regulation (AMLR), de zesde anti-witwasrichtlijn (AMLD6) en de nieuwe Europese toezichthouder AMLA. De AMLR legt de materiële verplichtingen rechtstreeks vast; AMLD6 spitst zich toe op toezicht en handhaving, terwijl AMLA de kwaliteit van nationaal toezicht bewaakt — in Nederland blijft het toezicht op advocaten voorlopig bij de dekens.

De NOvA signaleert dat de reikwijdte van de AMLR anders is dan de Wwft: termen veranderen (bijvoorbeeld “onroerend goed” in plaats van “registergoederen”), waardoor transacties rond schepen en luchtvaartuigen mogelijk buiten het bereik vallen, en de tekst verschuift van aandeeltransacties naar de koop/verkoop van bedrijven. Het vestigen van een hypotheekrecht komt niet expliciet voor in de opsomming van relevante advocatendiensten.

Verder verscherpt de verordening cliëntenonderzoek: de grens voor incidentele transacties daalt van €15.000 naar €10.000, en onderzoek wordt verplicht bij oprichting van juridische entiteiten, eigendomsoverdrachten en bij twijfel over vertegenwoordigingsbevoegdheid. Ook moeten meer persoonsgegevens van cliënten en UBO’s worden vastgelegd, en de UBO-drempel wijzigt van “meer dan 25%” naar “25% of meer”. De NOvA adviseert kantoren ruim voor juli 2027 hun beleid, procedures en systemen aan te passen, risicoanalyses te maken en personeel te trainen om aan de nieuwe eisen te voldoen.