Klantonderzoek naar onderneming: maar bank mag geen maatregelen nemen tegen bestuurder als privépersoon

In dit artikel:

Een bank onderzocht een onderneming als onderdeel van haar klantonderzoek. De informatie die de bestuurder aanleverde, vond de bank onvoldoende. Daarom wilde zij ook de particuliere bankrelatie van de bestuurder beëindigen. Daar zag de bank uiteindelijk van af, maar zij registreerde zijn persoonsgegevens wel zeven jaar in het Interne Verwijzingsregister (IVR).

De bestuurder maakte bezwaar bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid). De Geschillencommissie stelde hem in het gelijk: de onderneming en de bestuurder privé zijn juridisch twee afzonderlijke klanten. Een tekortschietend klantonderzoek naar de onderneming rechtvaardigt daarom niet automatisch een registratie van de bestuurder als privépersoon in het IVR.