FIU-Nederland mag vanaf 1 juli transacties tijdelijk opschorten

In dit artikel:

Vanaf 1 juli 2026 krijgt FIU‑Nederland via artikel 17a van de Wwft de bevoegdheid om verdachte financiële transacties tijdelijk te laten opschorten. Meldingsplichtige instellingen — zoals banken, cryptodienstverleners, betaaldienstaanbieders en notariskantoren — moeten een dergelijk verzoek direct opvolgen. De blokkade kan maximaal vijf werkdagen duren; bij een verzoek van een buitenlandse FIU is dat maximaal tien dagen.

Tijdens die periode onderzoekt FIU‑Nederland of de transactie verband houdt met witwassen, onderliggende misdrijven of terrorismefinanciering. Aan het einde van de termijn wordt de opschorting opgeheven, tenzij justitiële autoriteiten intussen beslag leggen. Gebruik van de bevoegdheid vereist sterke aanwijzingen van criminele activiteiten en moet proportioneel zijn.

De maatregel sluit aan bij internationale praktijk: veel buitenlandse FIU’s hebben soortgelijke tools en Nederland kan nu sneller meewerken aan buitenlandse verzoeken zodat geldsporen niet verloren gaan. Op Europees niveau voorziet het geplande Anti‑Money‑Laundering‑pakket (verwacht medio 2027) in een uniforme opschortingsmogelijkheid met een iets ruimere reikwijdte.

Instellingen die meewerken lopen geen aansprakelijkheid voor eventuele schade bij klanten. Als een betaling al is uitgevoerd, moeten zij — voor zover saldo aanwezig — een tegoed ter grootte van de transactie blokkeren. Cliënten informeren over de opschorting is toegestaan en geldt niet als tipping‑off. De nieuwe bevoegdheid geeft de FIU dus meer tijd om snel in te grijpen zonder het betalingsverkeer structureel te verstoren en versterkt de internationale bestrijding van financiële criminaliteit.