FIU: criminele geldstromen steeds vaker verweven

In dit artikel:

Criminele geldstromen worden volgens FIU-Nederland steeds ingewikkelder en raken vaker meerdere vormen van fraude tegelijk. In het jaaroverzicht 2025 van de Financial Intelligence Unit staat dat witwassen, fraude, misbruik van rechtspersonen en vastgoedconstructies steeds vaker in dezelfde netwerken samenkomen. Vooral derdenbetalingen maken het lastiger om te achterhalen wie er werkelijk achter een transactie zit, omdat de betaler niet altijd de uiteindelijke afnemer is.

De FIU wijst ook op het groeiende misbruik van vennootschappen, waarbij katvangers en stromannen als schijnbestuurders worden gebruikt om de echte controle te verhullen. Vastgoed blijft een gevoelig terrein, met signalen van ongebruikelijke financieringen en georganiseerde hypotheekfraude. Daarnaast ziet de dienst dat ook zorgfraude vaak wordt gecombineerd met andere delicten, zoals valse facturen, belastingontduiking en witwassen.

Opvallend is dat de FIU in 2025 ruim 3 miljoen meldingen van ongebruikelijke transacties ontving, minder dan een jaar eerder. Het aantal als verdacht beoordeelde transacties daalde naar 92.043. Vanuit het notariaat kwamen 1.052 meldingen binnen, waarvan er 308 verdacht bleken. Ook cryptovaluta spelen volgens de FIU een steeds grotere rol in deze complexe criminele geldstromen.